On entend souvent parler des derniers placements alternatifs, ou des nouveaux œufs d’or, qui vont transformer la finance ou être réservés aux personnes cultivées. Parmi ces placements, beaucoup sont des arnaques que l’AMF met fréquemment en garde. Cependant, il existe des alternatives qui sont en réalité de belles opportunités. Découvrons lesquelles.
À travers l’histoire de l’humanité et partout dans le monde, les investissements alternatifs ont permis a certains investisseurs de réaliser leurs rêves. On ne compte plus les histoires à la Madoff, les investissements dans des vaches, des pays paradisiaques ou l’achat d’actions de sociétés qui n’existent même pas.
Il existe également des options qui vont au-delà de l’immobilier et des titres traditionnels. Ces investissements ne sont pas ceux qui font le plus rêver, et ils ne reflètent pas toujours les idéaux de la modernité, mais ils sont très intéressants. Nous allons nous concentrer avec 6 investissements alternatifs qui sont rentables et, dans certains cas, aidés par l’État à travers des réductions d’impôts.
L’or
La première chose dont nous allons parler est l’or. L’or est peut-être le plus ancien investissement à travers le monde. Il est souvent considéré par les grands investisseurs comme une valeur refuge. En effet, on constate que sa valeur augmente en cas de crise financière et de baisse des marchés financiers et vice-versa.
Il existe trois façons d’investir dans l’or.
- L’investissement physique dans l’or se fait par l’achat de pièces ou de lingots comme le Louis d’Or ou le Napoléon.
- Le processus d’investissement dans l’or consiste à utiliser un investissement papier, comme les fonds communs de placement ou les trackers.
- L’investissement direct dans des sociétés spécialisées dans l’or (mines d’or et courtiers,…).
Les ventes d’or sont soumises à une taxe forfaitaire annuelle de 11 % de la valeur de la transaction ou taxe sur les gains en capital.
Le cinéma
Une autre option d’investissement qui est souvent négligée et qui n’est pas souvent recommandée par les conseillers financiers est d’investir dans les cinémas. Cet investissement se fait par l’intermédiaire de la société appelée SOFICA. Une SOFICA est une entreprise qui finance l’industrie audiovisuelle et cinématographique. Ce type de société vous permet de participer au financement de films au cinéma ou à la télévision.
Le droit d’entrée dans ces SOFICA coûte généralement 5000 euros. Cependant, la somme d’argent qui est reversée n’est pas certaine. Il dépend de la performance du film. Mais le principal avantage de ces SOFICA est leur fiscalité. En effet, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt comprise entre 30 et 48 % dans la limite de 25 % de votre revenu net global. Le montant maximum est de 18.000 euros.
Le vin
Le marché de l’investissement dans le vin est très lucratif. L’afflux d’investisseurs asiatiques et russes qui ont acheté plusieurs grands châteaux français en est certainement un élément. Cependant, sans aller trop loin, il est possible d’acheter des parts de châteaux ou même d’acheter du vin et d’avoir un certain succès.
Il existe plusieurs façons d’investir dans le vin :
- Vous pouvez acheter des bouteilles directement ou par l’intermédiaire d’un courtier en ligne
- Fonds d’investissement dans le vin
- Acheter des actions d’un secteur ou de sociétés cotées en bourse
- Les Groupements Fonciers Viticoles.
Vous n’êtes pas tenu de payer l’impôt sur les plus-values s’il s’agit d’une activité qui n’est pas une entreprise et que les parts vendues dépassent 5 000 euros. Dans le cas contraire, vous devrez payer l’impôt sur les plus-values de 36,2 %. Un abattement de 5 % par an est autorisé à partir de la 3e année.
Les crypto-monnaies
Les crypto-monnaies sont un investissement populaire du moment. Ces monnaies numériques sont créées de pair à pair, via la blockchain. Elles ne sont pas contrôlées par un gouvernement ou une banque centrale.
Elles peuvent servir à diverses fins :
- Échanger des devises
- Méthodes de transfert et de paiement
- Investissement.
Le prix de ces monnaies a augmenté ces derniers temps, notamment à cause du Bitcoin la crypto-monnaie la plus populaire. Alors, s’agit-il d’une bonne stratégie ou d’une bulle ? Il est difficile de se prononcer.
Les groupements forestiers
Les groupements forestiers vous permettent à vous investisseurs de contribuer à la gestion des forêts françaises. Ces groupements forestiers ont été créés dans les années 1950. L’objectif était de restaurer le pays et de veiller à ce que les forêts soient trop fragmentées en successions. Le groupement foncier forestier ressemble à un GFV ou à une SCPI. Il vous permet d’acheter une partie de la société de gestion des forêts, qui est la propriété de cette dernière. Les rendements potentiels peuvent être intrigants.
L’autre intérêt est fiscal. Les groupements forestiers peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt de 18 % de l’investissement et qui est plafonnée à 5 700 euros pour les personnes physiques et 11 400 euros pour les couples mariés ou les partenaires liés par un PACS.
De plus, ces parts ne sont pas soumises à l’IFI sous certaines conditions.
Le financement participatif
Le financement participatif est la dernière option d’investissement alternatif que nous avons en tête. Le financement participatif, également connu sous le nom de crowdfunding, vous permet d’investir directement dans des entreprises non cotées par le biais de plateformes spéciales. Ces plates-formes offrent des alternatives aux banques pour les entreprises et également une opportunité d’investissement pour les particuliers qui cherchent à investir.
Je suis très prudent à l’égard de ces plateformes. La question à se poser est la suivante :
Pourquoi la société ne peut-elle pas utiliser une institution ?
Il peut y avoir d’excellentes raisons, comme de mauvaises, la raison principale étant que l’entreprise ne peut pas obtenir de financement de sa banque. Dans ce cas, il est important de comprendre la raison.
Il existe deux possibilités d’investissement :
- Les obligations que vous achetez peuvent être utilisées pour investir votre argent émis ou un prêt
- Vous pouvez prendre votre participation au capital de l’entreprise en plaçant éventuellement ces actions dans un PEA.
Si votre participation prend la forme de prêts, les intérêts sont considérés comme des revenus d’actifs sous la catégorie « produits de placement à revenu fixe ».
En conclusion, ces différents types d’investissements sont d’excellents moyens de diversifier vos placements. Toutefois, ils ne s’ajoutent qu’après les placements traditionnels. En tout état de cause, vous devez consulter les listes blanches de l’AMF pour identifier votre intermédiaire.